In deze nieuwe leidraad geeft de AFM aan welke inspanningen redelijkerwijs van een adviseur verwacht mogen worden om zich een beeld te vormen of het te adviseren pensioenproduct voor de werkgever op de korte en langere termijn betaalbaar is. Het is de taak van de adviseur om in te schatten of de pensioenregeling betaalbaar is. De adviseur dient goed vast te leggen op basis van welke financiële gegevens dit het geval is. Een opmerking van een CFO of interne accountant over de betaalbaarheid is niet voldoende. De accountant is geen pensioendeskundige. De adviseur dient zich zelfstandig een beeld te vormen. In leidraad 11 worden handvaten gegeven hoe de adviseur de analyse naar de betaalbaarheid kan uitvoeren.

De AFM stelt de financieel dienstverleners telkens vooraf op de hoogte zodat die zich optimaal kunnen voorbereiden. Daarbij wordt verwezen naar ondersteunende informatie die de AFM hierover voor de financieel dienstverlener beschikbaar heeft, zodat die daar direct mee aan de slag kan om het eigen materiaal alvast op te toetsen. Ook geeft de AFM per controle aan op welke punten de AFM specifiek zal letten, zodat daarmee vooraf rekening mee kan worden gehouden. Naast deze specifieke controles volgt de AFM ook op dagbasis hoe financieel dienstverleners klanten informeren in reclame-uitingen en ander informatiemateriaal.

Het kan zijn dat u ook in een dergelijk onderzoek wordt betrokken. De onderzoeken vinden namelijk steekproefsgewijs plaats. Het is vooraf dus niet te zeggen wie er daadwerkelijk wordt gecontroleerd. Echter de partijen die op basis van het onderzoek hun informatieverstrekking onvoldoende in orde hebben, worden de volgende keren wel standaard meegenomen in het onderzoek. Deze partijen krijgen ook een aantekening in het toezichtdossier. Na afloop van ieder onderzoek volgt een terugkoppeling van de bevindingen op individueel niveau wanneer u in de steekproef zat, deze kan zowel uit positieve als negatieve feedback bestaan. Bij de aankondiging van het volgende onderzoeksthema staan de resultaten van het hele onderzoek telkens samengevat.